Was ist Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung?

In diesem Artikel erklären wir Ihnen, was Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind. Und wie funktioniert das?

Was ist der Zweck der Geldwäsche?

Geldwäsche umfasst die Wiederverwendung von (Geld-)Produkten kriminellen Ursprungs, um ihren illegalen Ursprung zu verschleiern.

Eine Primärstraftat
Eine legale Einheit schaffen
Eine kriminelle Aktivität verbergen

Was sind die Schritte der Geldwäsche?

Die Schritte der Geldwäsche :

Anlegen oder Einspritzen eines Kontos bei der Bank.
Auf unehrliche Weise schmutziges Geld einführen, um den Ursprung des Verbrechens zu verschleiern.
Anschließend Käufe von Banktiteln tätigen, in Immobilien investieren oder legitime Anschaffungen tätigen.

Die Schritte der Terrorismusfinanzierung :

Anlage von Vermögenswerten im Finanzsystem.
Füllen, Verbergen oder Transfer von Geldern an mehrere Institutionen, um den Ursprung zu verschleiern.
Verteilung verteilter Gelder zur Finanzierung krimineller oder terroristischer Aktivitäten.

Was ist ein Primärdelikt?

Primärdelikte sind, wenn es um Drogenhandel, Entführung, Zuhälterei oder Diebstahl geht.

Wissentlich die Art und Herkunft, den Ort, die Verfügung, die Bewegung oder das Eigentum von kriminellen Geldern durch jedes Mittel wahrheitswidrig erleichtert, z. B. Drogenhändler.

Wissentlich Unterstützung bei der Platzierung, Verschleierung, Tarnung, Übertragung oder Umwandlung von kriminellen Geldern.
Erwerb, Besitz oder Verwendung krimineller Gelder, wenn man zum Zeitpunkt der Entgegennahme weiß, dass sie aus einer oder mehreren Primärstraftaten stammen.

Alle Berufsgruppen (Bank, Immobilien, Notar, Anwalt)

Die Strafen sind:

Geldstrafe von 1250 bis 1.250.000 € oder 1 bis 5 Jahre Haft im Wiederholungsfall. nach dem Gesetz vom 12. November 2004 in der geänderten Fassung vom (12. Februar 2018) Barzahlung für einen maximalen Moment von 10.000 € Berufspflichten in Bezug auf AML. AED-Rundschreiben Nr. 764 vom 29. April 2013 für Immobilienmakler

Was sind die beruflichen Pflichten eines Immobilienmaklers?

Auf die Identität des Kunden achten. Wenn wir feststellen, dass es sich um einen Risikokunden handelt, müssen wir eine Meldung über verdächtige Transaktionen vornehmen.

Welche Wachsamkeitsmaßnahmen müssen durchgeführt werden?

Identifizierung und Authentifizierung des Kunden (ab dem ersten Kontakt).
Die Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers.
Die Filterung von Namen mithilfe von Watchlisten.
Eine ständige Wachsamkeit in der Geschäftsbeziehung.
Eine Pflicht zur Aufbewahrung von Unterlagen.

Man muss Informationen über seine Aktivitäten, seinen Zweck, geplante Geschäfte und die wirtschaftliche Herkunft der Gelder haben.

Die erforderlichen Daten :

für natürliche Personen → Reisepass, Foto+ Unterschrift, Nachweis des aktuellen Wohnsitzes.
für juristische Personen → müssen wir mehr prüfen.
Status des Unternehmens, aktueller Auszug aus dem Handelsregister.
der wirtschaftliche Eigentümer
Rechtsstatus der juristischen Person

Was versteht man unter einer PPE-Person?

Das sind Politiker wie (Staatsoberhaupt, Regierungschef, Minister, Botschafter, Offiziere, Streitkräfte...) und es betrifft auch direkte Familienmitglieder.

Und daher gibt es bestimmte Verfahren, die eingehalten werden müssen.

Welche Maßnahmen müssen wir anwenden, wenn wir einen PEP-Kunden haben?

Vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung die Genehmigung einer höheren Hierarchieebene einholen.
Die Herkunft des Vermögens sowie die Herkunft der für die Transaktion relevanten Gelder feststellen.

Als Vorsichtsmaßnahme ist eine regelmäßige Aktualisierung für die Kundendaten erforderlich.

Zu beachten ist, dass die Aufbewahrung von Dokumenten gegen Geldwäsche auf 5 Jahre begrenzt ist, bei Geschäftsunterlagen sind es 10 Jahre.