Die Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche : ein strenges Regelwerk

Der Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wird in Luxemburg sehr ernst genommen. Das Land hat ein strenges Regelwerk eingeführt, um diese illegalen Aktivitäten zu verhindern und zu bekämpfen. Im Immobiliensektor ist es Aufgabe der Fachleute, diese Vorschriften einzuhalten, um die Transparenz und Sicherheit der Transaktionen zu gewährleisten. Dieser Artikel befasst sich mit den wichtigsten Verpflichtungen, die durch das luxemburgische Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche auferlegt werden, sowie mit den Konsequenzen bei Nichteinhaltung der Vorschriften.

Die Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche in Luxemburg

Die luxemburgische Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche basiert hauptsächlich auf der europäischen Richtlinie (EU) 2015/849, auch bekannt als Vierte Anti-Geldwäsche-Richtlinie (4AMLD). Diese Richtlinie wurde durch das Gesetz vom 13. Februar 2018 über die Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung in nationales Recht umgesetzt. Das Gesetz gilt für Immobilienfachleute, die als Schlüsselakteure bei der Verhinderung von Geldwäsche gelten.

Pflichten der Immobilienberufe

Die durch dieses Gesetz auferlegten Pflichten umfassen :

a) Identifizierung und Überprüfung der Kunden

Immobilienmakler müssen Informationen über die Identität ihrer Kunden (Käufer und Verkäufer) einholen und diese Informationen anhand offizieller Dokumente überprüfen. Dies umfasst die Überprüfung der natürlichen Personen, der gesetzlichen Vertreter und der wirtschaftlich Berechtigten.

b) Risikobewertung

Die Verpflichteten müssen die Risiken der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung bewerten, die mit ihren Kunden und den von ihnen durchgeführten Transaktionen verbunden sind. Diese Bewertung muss auf objektiven Kriterien beruhen und dokumentiert werden.

c) Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehungen.

Immobilienmakler müssen die Geschäftsbeziehungen zu ihren Kunden kontinuierlich überwachen und die gesammelten Informationen regelmäßig überprüfen.

d) Meldung verdächtiger Transaktionen.

Bei Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung sind die Gewerbetreibenden verpflichtet, diese Transaktionen den zuständigen Behörden zu melden, ohne die betroffenen Kundinnen und Kunden zu informieren.

e) Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Die Berufsangehörigen sind verpflichtet, die Unterlagen zur Identifizierung der Kunden und zu den Transaktionen mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung oder nach Abschluss der Transaktion aufzubewahren.

Folgen der Nichteinhaltung

Die Nichteinhaltung dieser Verpflichtungen kann administrative und strafrechtliche Sanktionen, einschließlich Geld- und Haftstrafen, nach sich ziehen. Die luxemburgischen Behörden, wie die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) und die Administration des Douanes et Accises, sind für die Überwachung und Durchsetzung dieser Vorschriften zuständig.

Für die Immobilienbranche in Luxemburg ist es daher von entscheidender Bedeutung, diese Vorschriften einzuhalten und aktiv an der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung mitzuwirken. Durch die Einhaltung der gesetzlichen Verpflichtungen und die Einführung wirksamer interner Verfahren tragen die Akteure des Immobiliensektors zum Schutz der Integrität des Marktes und zur Verhinderung krimineller Aktivitäten bei.

Um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten, können Immobilienfachleute Folgendes in Betracht ziehen:

• Eine Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einführen, die interne Kontrollverfahren und Mitarbeiterschulungen umfasst.
• Ernennung eines Compliance-Beauftragten, der die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche überwacht und umsetzt.
• Eng mit den zuständigen Behörden zusammenarbeiten und verdächtige Transaktionen melden.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung in Luxemburg ein sicheres und transparentes Umfeld für den Immobiliensektor schafft. Immobilienfachleute spielen eine Schlüsselrolle bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und müssen ihre Verantwortung ernst nehmen, indem sie sich an den bestehenden strengen Rechtsrahmen halten. Durch proaktives Handeln und die Umsetzung wirksamer Compliance-Maßnahmen tragen die Akteure der Immobilienwirtschaft zum Schutz der Marktintegrität und zur Verhinderung illegaler Aktivitäten bei.